珠江人寿被列入负面调查名单

未知 2022-04-20 17:56

珠江人寿被列入负面调查名单 
 

近日,信誉评级机构联合资信发布信誉评级公告,将珠江人寿稳妥股份有限公司(以下简称“珠江人寿”)列入负面调查名单。2021年,珠江人寿母公司口径赢利同比由正转负,逾期出资财物规划近31亿元(减值预备余额合计3亿元),本钱足够性目标下滑显着,相关买卖相关目标超出监管要求上限,逾20亿元相关方长时间占用资金未回收。

(图源自CFP)

盈余才能显着下降

出资事务“踩雷”成拖累

珠江人寿成立于2012年9月26日,注册本钱金67亿元,总部位于广东省广州市,是由广东珠江出资控股集团有限公司等7家股东一起出资的归纳性寿险公司。年报数据显现,2016年度至2019年度,珠江人寿业绩继续下滑,经营收入从184.92亿元降至79.51亿元,净赢利从5.38亿元降至3.74亿元。2020年,珠江人寿经营收入回升至118.65亿元,净赢利进一步下降至3.43亿元。

评级公告指出,2021年,珠江人寿稳妥事务转型取得必定成效,稳妥事务收入较上年度显着增加,但盈余才能较上年度显着下降,盈余水平有待提高。根据珠江人寿2021年母公司口径未经审计财务报表、2021年第四季度偿付才能报告及相关材料,2021年,珠江人寿继续推进保障型事务与中长时间储蓄型事务开展,分红寿险事务开展较快,稳妥事务收入显着增加;2021年,珠江人寿完成原稳妥保费收入130.92亿元,较上年度增加79.60%,市场占有率为0.39%。

盈余才能方面,分红寿险事务的较快开展使得珠江人寿提取寿险责任预备金规划同比显着增加,母公司口径赢利同比由正转负;2021年,珠江人寿母公司口径赢利总额为-1.72亿元;净亏损0.70亿元。

一起,评级公告说到,珠江人寿与不动产相关的出资规划相对较大,逾期出资财物规划较高且减值计提存在缺口,相关危险需坚持重视。出资事务方面,珠江人寿不动产出资与触及房地产职业的基金、信任方案等出资财物的规划相对较大,部分与房地产职业相关的信任方案发生逾期,存在必定危险敞口;通过全面危险排查,珠江人寿于2021年四季度发现股权基金所出资的一笔房地产职业项目存在逾期状况,规划为3.50亿元。

2021年,珠江人寿完成母公司口径出资收益41.04亿元,较上年度增加4.66%。到2021年底,珠江人寿出资财物总额为851.55亿元,其间不动产类出资、流动性财物、信任方案、权益类财物以及固定收益类财物占出资财物总额的比重分别为26.00%、20.07%、19.80%、18.94%与15.20%;逾期出资财物规划为30.94亿元,触及职业主要为房地产,减值预备余额合计3.00亿元;其间3笔逾期出资财物本息合计27.94亿元,五级分类为重视类,均未计提减值。根据珠江人寿提供的材料,由于抵押物评价价值大于相关债权总额,故未计提减值。

本钱弥补压力较大

逾20亿元相关方长时间占用资金未回收

根据评级公告,偿付才能方面,受旗下房地产子公司整体继续亏损且对中心一级本钱发生消耗,以及部分出资财物公允价值下滑较为显着影响,珠江人寿本钱足够性目标较上年底下滑较为显着。因偿付才能足够性目标降至接近监管红线水平,危险归纳评级被调降,面对较大本钱弥补压力。

到2021年底,珠江人寿注册本钱为67.00亿元,母公司口径所有者权益规划为45.02亿元,较上年底下滑38.80%;实际本钱为84.73亿元,较上年底下滑25.76%,其间中心一级本钱42.36亿元,较上年底下滑38.80%;中心偿付才能足够率52.02%,归纳偿付才能足够率104.04%。

根据评级公告,危险办理方面,受偿付才能下滑较为显着影响,珠江人寿2021年第三季度危险归纳评级(分类监管)被调降,2021年第二季度,珠江人寿危险归纳评级(分类监管)为B类,2021年第三季度被调降至C类。

评级公告指出,相关买卖方面,受计算口径和新增相关方名录影响,珠江人寿对相关方的计算出资规划大幅增加,相关买卖相关目标已超出监管要求上限,且相关方长时间占用的多数稳妥资金没有完全回收,相关买卖危险以及后续整改状况需坚持重视。此外,股权质押规划较大,股权结构的稳定性及其对公司运营可能发生的影响仍需坚持重视。

2021年,珠江人寿未新增向相关方的出资,但受监管相关方买卖计算口径调整和新增相关方名录的影响,珠江人寿相关买卖计算余额大幅增加。到2021年底,珠江人寿对相关方的出资余额为273.00亿元,较上年底增加108.62%,对相关方的出资余额超越珠江人寿上一年度末总财物的30%与上一年度末净财物二者中金额较低者,不符合监管对该比例的要求。

具体来看,对相关方出资触及的职业主要包括商务服务业与房地产业,相关财物的五级分类均为正常类,但部分相关方出财物生逾期。到2021年底,珠江人寿已回收相关方长时间占用资金6.79亿元,未回收部分的余额为20.65亿元。

因相关方长时间占用稳妥资金,珠江人寿于2021年3月遭到银保监会行政处罚。银保监会罚单显现,因相关方长时间占用稳妥资金,珠江人寿被罚30万元。此外,针对稳妥资金违规用于缴纳项目竞拍保证金、资金用途与约定用途不一致,子公司融资借款超越监管比例规则两项违法行为,银保监会对珠江人寿分别罚款30万元。三项合计罚款90万元。

归纳盈余才能、出资事务、偿付才能、相关买卖、股权稳定性等各方面要素,联合资信确认维持珠江人寿稳妥股份有限公司主体长时间信誉等级为AA-,“19珠江人寿01”“19珠江人寿02”“19珠江人寿03”与“20珠江人寿01”信誉等级为A+,列入负面调查名单。

 

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